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主题: 请千万注意,不要用美国背景的银行ZT

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请千万注意,不要用美国背景的银行ZT

所跟贴

请千万注意,不要用美国背景的银行ZT -- 游客 - (3816 Byte) 2005-7-31 周日, 04:35 (1298 reads)

Leolee

头衔: 海归少将

加入时间: 2005/02/23
文章: 1359
来自: UK
海归分: 224437

标题: 名词解释：４１９诈骗 (719 reads) 时间: 2005-7-31 周日, 05:42

作者：Leolee 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

examples:https://potifos.com/fraud/

尼日利亚电子邮件诈骗现在是全球经济诈骗的重点防范对象，尼日利亚本国也是竭尽全力打击这种犯罪，据路透社7月16日报道，尼日利亚反欺诈局16日称，法庭于7月15日判决了一名电子邮件女诈骗犯2年半监禁，她因参与一起最大的国际诈骗案，诈骗一家巴西银行高达2.42亿美元而受到刑罚。

★黑手伸向巴西银行诈骗金额2.42亿美元

被判刑的阿玛卡-阿纳杰巴是3名嫌疑犯之一，根据判决，她不仅要受到2年半监禁，而且要用她所有的2550美元现金和在尼日利亚、美国、英国和瑞士的房产向银行退还4850万美元，向政府缴纳500万美元，另外还要缴15000美元的罚款。尼日利亚经济金融犯罪委员会称，这是该机构在反欺诈、反腐败和其他相关犯罪行动中取得的重大胜利。

据悉，阿纳杰巴的现任丈夫策划了这起对西非一个国家的巴西银行进行诈骗的计划。根据指控，阿纳杰巴帮助她的丈夫向巴西一家银行的职员发了一封电子邮件，称要在尼日利亚首都阿布贾建造一个小型的机场，并用一份伪造的合同向该职员承诺如果他能代理这笔贷款，他将得到一笔高达1340美元的回扣。从1995年开始到2001年的7年中，这个根本不存在的合同从这家巴西圣保罗银行Banco Noroeste被骗走了到2.42亿美元。

2004年1月，阿纳杰巴被拘留，另外两人伊曼纽尔-恩伍德和恩曾里伯-奥克利因协助这起诈骗而一同受到了指控。3名被告最初都要求无罪辩护，但后来，阿纳杰巴改变了想法，她为了能减轻量刑而承认了自己所犯的罪行。

★诈骗犯获利丰厚成为尼主要“外汇收入”

这种在尼日利亚日益风行的利用电子邮件、传真等诈骗的手段，被尼日利亚当局常称“代理费欺骗”、“419欺骗”(419是尼日利亚刑典中的相关部分)，也称为“传真骗局”(包括电子邮件)。事实上这种手段的诈骗从上世纪80年代就开始了，到1996年诈骗总额达50亿美元，到现在，这个数字已经远远不止这些。在每年非官方的国际反贪污组织透明国际发布的《全球腐败报告》中，将尼日利亚称为继孟加拉国之后的第二大贪污腐败的国家。

利用电子邮件传真进行诈骗在尼日利亚十分普遍，参与其中的人不仅有经济诈骗的惯犯，甚至有很多普通的老百姓也加入到了这个行列。很多人想要靠这种方式发财，因为这种方法的成功率非常之高。甚至有报道将这种诈骗“行业”称为尼日利亚的主要外贸盈利的项目，紧紧排在原油、天然气和可可出口之后。

为了打击这种犯罪，尼日利亚政府在2003年成立了经济和金融犯罪委员会，该机构从成立起共破获了200起诈骗案和贪污腐败案件。共没收了非法财产2亿美元。现在这个机构已经获得了更大的权力，以保证它能够起到更大的作用。

★电子邮件成主要诈骗方式诈骗语言极具诱惑

据报道，这种诈骗方式非常简单，就是利用现今最便捷的沟通方式，诈骗犯只需要编一个好听的故事，承诺给受害者一定的好处，就有人轻易的上当了。通常，诈骗犯会向受害者发一封电子邮件、传真或信件，内容多为洗钱提议、似乎合法的原油业务提议、或遗嘱中关于遗产分配的提议等等，当然还有就是上述案件中阿纳杰巴她们使用的方法。

在传真或信件中，诈骗者往往是说要将一大笔钱转至受害者本人银行，并要求受害者提供方便；并且承诺，如果接收者付“代理费”、“转让税”、“保证金”或一些对政府官员的行贿费用，他们将分享这笔钱，或是得到一些回扣。如果接收者上当并付费，问题便神秘地复杂化了，对方会要求受害者再寄一些钱来，直至受害者主动退出，或将钱耗光为止。而对受害者所承诺的那些好处当然是杳无音讯了。

★美国人是理想的诈骗对象

在尼日利亚日益红火的行骗行业中，谁是最理想的受害者？尼日利亚的诈骗犯们有自己的想法——美国人是他们最理想的诈骗对象。

美国人之所以成为最理想的诈骗对象，原因有三：一是尼日利亚等国家对美国人的印象不好；二是他们有一种看法，如果骗取了美国人的钱，责任承担者应为美国人，原因是他们容易受骗；而第三个原因看起来更合理，美国是世界上最富裕的国家之一，因此相对贫穷的尼日利亚日人从美国人那里骗取钱财也就感到心安理得了。

在美国进驻阿富汗以后，针对美国人的诈骗还滋生出一种新的形式，美国大兵成了诈骗的包装：按照骗子的推测，潜在的受害者会从美国大兵那里收到一封电子邮件，声称这位士兵发现了一大笔隐藏的钱财，需要得到一名美国公民的帮助，才能将这笔资金偷偷转往美国。而这位“美国大兵”其实就是一个尼日利亚的骗子，一旦有人抵不住诱惑，这位骗子就又要发一笔横财。

★我国公民也收到过诈骗邮件香港破获尼日利亚诈骗案

虽然美国是尼日利亚最理想的诈骗对象，但是他们并不只把黑手局限于美国，正如上文提到的阿纳杰巴一案，巴西运营的银行也成为他们的对象。听起来这与我国离得很远，但事实上我国香港的公民也收到过大量的从尼日利亚发来的邮件，但被香港警方及时破获。

2005年3月16日，一名30岁的尼日利亚男子因涉嫌与一起2.6千万美元的电子邮件骗案有关，以企图以欺骗手段取得财产及管有虚假旅游证件罪名，在区域法院被判入狱4年。

有调查显示，在2004年3月下旬，有人发送电子邮件给大批的香港收件人，称一名非洲官员去世后，一笔2.6千万美元的款项无人认领，在等候由一个香港银行户口转账至外地的户头。其中一名收件人于2004年4月19日向香港商业罪案调查科报了案。2004年5月14日，骗子与两名商业罪案调查科人员在香港湾仔一间酒店的房间会面，其中一名调查人员乔装为与该名骗徒一直保持联络的电子邮件收件人。这名骗子表示，这笔款项将于稍后准备妥当，以便于他们进行转账。但调查人员必须让他使用其银行户口，并且要支付2.4万美元的行政费，骗子随即当场被捕。香港警方发言人表示，这是第一起在香港审讯的“尼日利亚电子邮件骗案”，警方还提醒香港市民必须慎防电子诈骗陷阱。

由此可见，不论身处何方都要留心提防这种骗术。

■链接：

★诈骗邮件范例

尊敬的先生：

我在尼日利亚联邦卫生部工作。我的父亲原是特种部队委员会(由目前的军人政府创建)的主席，在海湾战争前后，负责监管原油的销售、分配和财税收入。五个月前的一天，他去参加在拉各斯举行的国家会议，但不幸发生了，在返家的路上，他遭遇了一场摩托车事故，身受重伤，随即转往医院，8天后不治身亡。当我在医院陪侍时，他将所有的机密文件透露给我，现将其中的一封商务文件介绍给您。

在父亲最终离去之前，告诉我他有21.5万美元现金，放在一个皮箱中，存在一家证券公司。证券公司并不清楚皮箱中装些什么，现在，有了这封文件，我只需支付延滞费，就可取到这笔巨资。

他还告诉我，必须有外国人的帮助，才可收取这笔钱，这个外国人开一张向他的公司付款的本地账户，接下来，再转向他的指定海外账户(资金将投向该账户)。

介于我的身份是国家公务员，拥有这笔财富不免会引起别人的怀疑。如果缺少一个外国友人的帮助，而将其直接存入银行，会招致许多麻烦。

在此关键时刻，我决定与您联系，并希望能得到您的帮助，但也有一些需要协商的条件：

1. 在进行该交易时，双方应绝对保密、协作并严守秘密。

2. 在资金转往的账户中，税款负担所占比重不应太大。

3. 要保证转交成功，将涉及许多资金问题，所有这些均应由双方共同处理。

4. 您需要签署和封存一封许诺信，其中说明：在21.5万美元转往您的账户后，您需要将其转给我，只有总金额的20%将支付给您作为感谢费。

欲知详情，请按上述传真号码与我联系。并附加所有信件。

作者：Leolee 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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