海归论坛 :: 阅读跟帖 - [转帖]滨海新区金融业战略目标和政策措施

会员列表
收藏夹
论坛帮助

论坛首页 | 排行榜 | 在线私聊 | 专题 | 版规 | 搜索 | RSS | 注册 | 活动日历


主题: [转帖]滨海新区开发开放的几个重大问题探讨

海归论坛首页 -> 海归商务焦点讨论 | 精华区 | 嘉宾沙龙 | 白领丽人沙龙

分屏

表形显示

阅读上一个主题 :: 阅读下一个主题

作者

[转帖]滨海新区开发开放的几个重大问题探讨

所跟贴

[转帖]滨海新区开发开放的几个重大问题探讨 -- EIC - (6980 Byte) 2006-7-14 周五, 11:06 (988 reads)

EIC

头衔: 海归中将
声望: 讲师

加入时间: 2005/08/04
文章: 1255

海归分: 421989

标题: [转帖]滨海新区金融业战略目标和政策措施 (223 reads) 时间: 2006-7-14 周五, 11:10

作者：EIC 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

发表日期：2006年7月5日作者：中国人民大学课题组【编辑录入：大航】

　　张文春，经济学博士，中国人民大学财政金融学院财政系副主任、教授。北京市国际税收研究会常务理事，中国国际税收研究会的学术委员。主要从事国际资本流动、财税理论政策和国际税收领域的研究。

　　滨海新区金融业发展的总体目标与重点目标

　　总体目标
　　滨海新区金融业发展规划的总体目标是：通过金融业发展，利用其在第三产业的主体（导）地位，发挥金融业辐射和集聚效应，以金融业为中介，带动其他行业发展，促进京津冀地区、环渤海经济圈和整个东北亚地区的产业结构及城市经济空间布局调整；遵循金融产品创新的客观规律，适应对外开放的经济环境，提升市属金融机构竞争力；加快金融市场的基础性建设，改善地区金融生态，并提高滨海新区金融业在京津冀、环渤海经济圈和东北亚区域经济发展中的地位和作用；基本建成开放、创新、完善、协调、与整个地区经济相互促进、共同发展的金融体系。
　　金融业发展重点目标
　　定位目标
　　利用跨国公司总部、北方国际航运中心和国际物流中心优势，积极争取并大力发展国际金融业务，培育金融市场；充分发挥市场机制作用，推进金融创新和金融资源整合；吸引金融企业进一步聚集，扩大金融业务，建成服务京津冀、环渤海经济圈及全国的、辐射亚太的综合性金融业务中心；使金融业成为区域经济的龙头产业。以信息技术为支撑，发挥资源优势，建立特色金融产业聚集区。
　　宏观金融调控目标
　　通过对金融市场的有效监管，迅速建立起金融风险的预防系统、监测系统，提高驾驭金融市场、防范金融风险的能力，有效防止国际金融风险的传导与蔓延，保障国家金融安全；通过建立金融风险防范联动机制，加强各金融监管部门之间的协调与合作，进一步完善跨行业协调配合机制，加强信息共享，保证金融业的安全稳健。
　　风险资本市场建设目标
　　培育完善的风险投资机制为主体的多层次的风险资本市场体系，使之达到风险资本形成的多样化，资本运作的有效化，与知识资本对接的合理化和资本退出机制的顺畅化的目的。以健全风险投融资体系的组织体系为基础，大力引进和培育各类风险投融资机构，促进中介服务体系的发展，完善投融资基础设施，降低投融资交易成本；根据高新技术企业不同生命周期的资本需求特征和企业的实际发展状况，建设适应企业不同发展阶段的特点和要求的投融资子体系；鼓励和支持各类创新金融产品，形成企业融资方式和融资渠道多样化的金融产品体系；建立高新技术产业与金融业互动发展的良性发展局面。
　　产权交易市场建立目标
　　以建立地区产权交易所成为国有资产进场交易试点为契机，迅速扩大地区产权交易规模，择机引入上市公司非流通股交易、非上市公司股权交易等交易品种，逐步形成地区性的、活跃的公司控制权市场，并最终成为全国性和国际性的产权交易市场。
地方金融企业规划发展目标
　　在学习和研究世界贸易组织协定、巴塞尔新协议、国际会计准则以及萨班斯——奥克斯利法案的基础上，完善地方金融企业公司治理结构, 加快股份制改造；进行金融资产的优化重组，推动地方金融企业的混业经营；属地发展与走出去发展相结合，增强企业竞争力，积极推动地方金融企业开拓海内外市场。

　　推动滨海新区金融业发展的政策措施

　　（1）创造良好的金融业发展环境
为进一步增强对国内外金融机构的吸引力，促进京津冀、环渤海经济圈和东北亚地区的经济持续、快速、健康发展，需积极创造良好的金融业发展环境。
　　首先，加强政府对金融业改革和发展规划的组织和领导工作。明确政府在金融业发展中的角色定位、政策取向；确定金融业阶段性发展目标；建立金融发展协调机制，加强与中央有关部门，以及中央在京津单位的沟通和联系，及时掌握和了解重大决策，协调好金融业重大项目的规划和发展布局，就金融业的发展统一认识，统一目标，统一行动。
其次，强化政府的金融服务意识，对金融机构及个人给予财税优惠。发挥地方政府的监管、服务职能，为金融机构提供务实、高效和热情的金融服务；政府相关部门通过联系制度，定期听取金融机构的意见和要求，及时解决经营、发展中遇到的问题；制定地方性税收优惠政策；在金融机构所得税、个人所得税、管理层任免程序和监管务实性方面作一些大胆的探索性的尝试，完善金融机构发展的配套体系，降低金融机构运行成本，为金融机构创造良好的外部环境。
　　再次，加大政府对各类金融资源的整合和推介力度。政府应探索在现有的制度安排下整合金融资源的有效途径，在京津冀、环渤海经济圈和东北亚之间加强协调，统筹规划；以政府为主导制定滨海新区金融业整体包装措施，以及对外宣传形象，提高政府对外宣传的力度，依托京津及周边地区丰富的金融教育资源，定期举办国际金融论坛，为国际、国内金融人才搭建交流的平台。
　　（2）建立完善金融协调机制，加强金融宏观调控
　　1．银监会、保监会和证监会等三家监管机构加强业务合作，进一步完善金融协调机制。可以采取互派监管人员学习讨论等方式，相互学习和借鉴各方先进的监管手段和监管技术；通过联合举办金融研讨会等形式，进一步拓宽辖内金融机构经营思路、更新经营理念、改善经营方式和手段；进一步探讨新的业务合作模式，鼓励和推动辖内银行、证券、保险机构加大合作产品创新力度，提升对客户的服务水平。
　　2.转变监管思路，进行金融监管方式的创新。监管部门将网络银行业务正式列入金融监管序列，建立专门的网络银行准入制度，修改、完善现行的金融法规和监管办法，使网络银行业务一开始就走上规范发展的轨道；监管部门加强对金融风险的监管，建立一套包括资本充足率、流动性、清偿力、资产质量、呆账与坏账损失、贷款集中程度、外汇风险、衍生交易、内部控制、表外业务风险和贷款综合风险在内的监管指标体系，提高金融监管的科学性和规范性；紧跟国际银行监管的发展趋势，强化对本国银行本外币业务的监管。
　　3.提高金融业的透明度，完善金融监管模式。在加强监管信息网络化建设的基础上，完善信息披露制度，减少金融市场中的信息不对称，避免逆向选择和道德风险；加强政策的透明度，对外资金融机构的市场准入、信息披露等方面做出规范，重大政策、制度变动预先公示给银行和公众，切保每个参与者对政策制度变化的知情权；加强对金融业汇业经营的监管研究与合作，适时改变人民银行、证监会、保监会三权分立的监管模式，实行统一监管，解决分业监管的协调问题。
　　4．建立和完善内部风险预警机制。严格授权和审批制约机制；健全贷款风险防范体系，建成一个由贷款考察、发放、使用监测和收回的环环相连、相互作用的防范体系。
　　5．借鉴国际惯例，运用市场手段对金融机构进行信用评级，进一步完善金融监管体系，提高监管效率和水平。
　　6．健全和完善以金融行业的相互制约为基础的金融行业自制机制，促进行业管理的规范化。建立银行业同业公会，完善各项制度，发挥自我管理、自我服务、自我监督功能；协调沟通银行业同业之间的行业关系与业务活动；同业之间自我保护，相互约束，避免和同行业之间的不正当竞争。
　　（3）搞好地方金融企业
　　1、大力发展现有地方金融企业。一是帮助地方金融企业化解不良资产。争取国家政策支持，参照现有模式，建立地方资产管理公司，收购地方金融企业形成的大部分不良资产或采取其它方式，运用市场化手段予以处置，以缓解矛盾，降低风险，加快地方金融企业发展；二是支持地方金融企业通过增资扩股、发行股票等方式充实自有资本，增强竞争实力和抵御风险能力，积极推动地方金融企业改善公司治理结构和进行股份制改造；三是支持地方金融企业加强与国内外其它金融机构的业务往来和协作，属地发展与走出去发展相结合，对地方金融企业实施走出去战略给与政策上的支持，增强企业的国际竞争力；四是顺应金融混业经营的大趋势，打造规模庞大、业务领域广、竞争力强的金融控股集团。
　　2、建立新的地方金融企业。按照建立风险资本市场的统一部署，鼓励和支持各方力量创建与风险投资有关的各类企业和机构；在已有基础上，继续培育和发展证券投资基金；根据居民手中积累的个人资产规模日趋庞大、个人理财服务需求不断上升的现实情况，继续规范发展信托业务；根据国家政策和本地区产业发展重点，争取建立产业投资基金，将社会闲散资金转化为产业资本，为企业开辟一条新的融资渠道；摸清各类社会保障基金的家底，在国家政策允许时，支持其参与资本市场投资；积极创造条件，吸引国内金融机构或其它企业来滨海新区开办分支机构或投资创建金融企业。
　　（4）优化金融市场结构，增强金融市场功能
　　积极建设以货币市场为主的金融市场。进一步巩固和强化滨海新区在货币市场上的领先地位，加大力度培育银行贷款二级交易市场，积极发展各类债券市场，力争将本地区建成区域性的债券发行中心和债券场外交易中心，建立全国性和国际性的产权交易市场，发展场外金融市场。
　　积极发展地方债券市场。在债券市场放开后或国家政策允许时，要积极鼓励和引导有条件的地方企业发行企业债券；针对周边城市建设和改造任务繁重而资金短缺的现实，结合投融资体制改革，积极争取国家给予特殊政策，允许发行地方市政债券或城市建设债券，为加快城市基础设施建设和旧城改造、完善首都城市功能开辟新的融资渠道，也为居民富余资金开辟新的投资出口。
　　以间接融资为主的融资结构缺乏弹性，不利于稳健货币政策的实施和传导，也不利于利用市场机制优化配置资金资源。大力加强直接金融的发展力度，协调发展间接金融与直接金融，优化金融市场结构。推动大中型企业主板市场上市融资。首先，鼓励和引导企业通过发行股票募集发展资金，积极为企业上市创造相关条件。组织有关部门的力量，对全市企业进行统一的摸底排队，对缺乏资金、符合上市条件但有暂时困难的企业，帮助其解决困难，促其上市；对有潜力、有市场的企业，通过资产重组、并购等方式，帮助其创造条件上市。其次，对各类所有制企业，除国家有专门规定的以外，只要有上市要求、并符合上市条件的企业，在上市筹资问题上都要平等对待。
　　鼓励和扶持中小企业特别是高新技术企业通过创业板市场上市融资。一是尽早解决中小企业融资方面存在的问题。要研究制定出一个指导性的政策，统一规范企业、个人、政府和执法部门的行为，解决许多高新技术中小企业中长期存在的产权界限不清、智力和技术投入无法量化等历史遗留问题，界定产权，扫清上市障碍；二是根据创业板市场上市规则，在财税、金融等方面制定有利于中小企业上市的扶持政策。
　　支持企业到国际资本市场融资。结合国有企业的战略性重组和非国有企业的快速发展，要推动更多企业到国际资本市场融资，大胆利用发行股票方式筹集资金。在国家政策法令允许时，推动有条件的企业到国际资本市场发行企业债券融资。同时，鉴于国内企业尤其是地方企业对国际资本市场不熟悉、融资风险难以控制的实际情况，要加强对地方企业海外融资的合规性、合法性的监管，对海外债券融资进行统一管理。
　　发展与完善房地产金融市场。各金融机构应该抓住机遇与挑战，在继续保持谨慎的防范风险的原则下加大房地产金融的运行力度，特别是要着力于开发新的金融产品，以适应发展与完善北京房地产金融市场的客观需要。另一方面，要稳步进行结构性调整，对过热产品、过热地区进一步采取控制措施，引导市场的有序发展。完善、推进房地产信托、住房抵押贷款证券化等融资模式，以促进房地产资本市场的发展。
　　围绕提高金融企业核心竞争力和加快金融机构改革转制，不断完善天津资本市场功能；充分发挥单位存款和居民储蓄等资金来源充足的优势，鼓励通过发行项目债券或信托计划等多种创新融资方式，为市政建设筹集资金。
　　(5)建立健全多层次的风险资本市场体系，增强风险投资功能
抓紧贯彻落实国家鼓励风险投资的有关政策，同时又要从本地区的实际出发制定促进风险投资发展的扶持政策，并积极创造适宜的配套市场环境。
　　1、在国家有关法律和政策法规的框架下，建立健全有关风险投资的各项地方配套政策法规，如完善知识产权保护和反不正当竞争的有关法律和政策措施保护投资收益人的权利。同时大力推进国家产业基金立法的出台。
　　2、充分利用各大专院校，各类科研机构，建立合作关系，促进高科技中小企业的发展并支持其在中小企业板和境外创业板上市。
　　3、政府应发挥导向性的作用，对风险投资机构和个人采取鼓励性的措施。如在税收政策上给予更多的优惠措施，对高科技的成果给予奖励，同时可以考虑设立亏损补贴，高新技术开发补贴及基金或建立财政有限补偿担保代偿损失制度等。
　　4、积极培育风险投资的各类主体。鼓励、引导和扶持民间资本投资于风险投资行业，努力拓展风险投资资金的来源，建立风险投资基金和风险投资管理公司，使创业投资逐步由直接投资型转变为基金投资型。
　　5、推进风险资本运作方式的转变，使有限合伙制成为风险投资业的主要运作方式。有限合伙制这种在激励机制上优于公司制的创业投资组织形式缺并没有得到有效的利用，应鼓励更多的创业投资机构进行尝试。
　　6、建立有效的创业企业与投资机构的沟通渠道。政府或民间机构可以举办各种形式的活动以促进创业企业与投资机构的交流，如定期举办论坛。
　　7、完善产权交易市场，尽快使其具有证券交易资格，理顺风险投资的推出渠道。同时，可建立非上市公司的股票交易市场以缓解创业板市场的压力，同时也可以解决私募发行、公募发行而不上市这两类低层次股票的流通问题。
　　8、强化中小企业的信用担保体系。鼓励企业和其他市场主体依法设立信用担保机构，为中小企业提供以融资担保为主的信用担保以充分保证其风险投资的资金来源。
　　9、培养一批优秀的、专业的创业投资人和创业基金管理人，可通过与京津等地各大高校签订委托培养协议的方式实现。

推动金融产品创新

　　推动金融产品创新也是推动滨海新区金融业发展的重要措施之一，在金融创新产品的过程中，要合理明确金融产品的定位。注意区分面向机构投资者和面向居民个人的产品。鉴于机构投资者一般拥有机构优势，有较强的分析判断和抗风险能力，由此面向机构投资者的产品在许可上可以更为宽松。面向居民个人的金融产品在准入方面应更为谨慎，在信息披露和监管方面应更严格要求。其中，针对高端客户的金融创新产品应和普遍服务的金融创新产品应有所差别。此外，对于一些包括衍生产品在内的定价和风险控制更为复杂的面向复杂型金融机构的金融创新产品，也需要在监管上加以区别对待。同时，金融创新产品的发展将为金融机构资产负债结构转化提供可能。
　　健全金融组织体系，建立并完善现代金融企业制度
　　(1)建立健全金融中介服务机构
　　大力发展投资咨询、资信评级、信用担保和资产评估等中介服务机构。政府要坚持前期介入、有限参与、严格监管的原则，尽量为金融中介机构创造良好行政和地方法治环境；要鼓励和引导民间资本积极参与建立和发展信用调查、评级等中介机构；在条件具备时，适度引进外资金融中介机构，发展中外合资合作的金融中介机构。
　　支持金融中介服务机构开发新业务，推动金融高端中介服务业务发展，促进金融中介服务机构规范运作，支持金融中介服务机构通过收购兼并做大做强。根据国家政策和经济发展需要，积极发展企业贷款担保机构，建立规范的企业贷款担保体系；根据需要和可能，逐步发展消费信贷担保机构，建立个人信用担保体系。继续完善和发展证券投资咨询、保险经纪、代理、专业理财服务等机构。在政策环境允许时，根据经济发展的需要，建立和发展住宅抵押协会；按照国家政策，建立和完善风险投资服务中介体系。
　　(2)建立并完善现代金融企业制度
　　全面提高天津市及滨海新区金融业的素质和竞争力，必须加快金融改革，建立现代金融企业制度。一是权责分明的法人治理结构，二是完善有效的内部控制机制，三是明确的经营发展战略，四是科学的激励与约束机制，五是先进的企业文化和良好的职业操守。
　　建立和完善银行、证券、保险诸业的现在企业制度，全面推进体制改革，以建立现代产权制度和现代公司治理结构为核心，要在思想观念、制度建设和工作方式方法上做出深刻的转变，核心是完善公司治理中的权利制衡机制；深化改革加强管理到位，要把深化改革作为企业立足于市场的首要任务，使企业运行机制适应市场变化；政府相关部门管理到位要做到风险管理到位、成本管理到位和人力资源管理到位，诚信建设和客户服务到位。

（执笔：中国人民大学财政金融学院张文春）

作者：EIC 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

相关主题
ZT【滨海新区】天津市委书记任滨海新区开发开放领导小组组长（党政一把手亲自挂帅）	海归主坛	2007-6-15 周五, 09:04
天津系列：天津滨海新区蓄势待发的2007（转帖）	海归主坛	2007-12-20 周四, 14:56
[转帖] 回国散记—天津滨海新区街拍	海归商务	2011-11-06 周日, 14:13
国内新闻：中共天津市委原常委、天津滨海新区管理委员会原主任皮黔生受贿、滥用...	海归主坛	2010-6-30 周三, 00:31
滨海新区飞跃发展，筑起IC产业“白金链”	海归主坛	2010-5-13 周四, 14:51
滨海新区，为中国IC产业发展插上腾飞的翅膀	海归主坛	2009-8-14 周五, 09:39
[新闻]聚焦国内----滨海新区软件产业发展迅速	海归主坛	2009-8-07 周五, 08:54
基金系列：中国最大政府创业投资引导基金——天津滨海新区创业风险投资引导基金...	海归主坛	2008-2-13 周三, 10:17